Personas Políticamente Expuestas (PEP) en México

Qué es una PEP

Una Persona Políticamente Expuesta es quien desempeña o ha desempeñado funciones públicas destacadas, en México o en el extranjero. La definición incluye también a las PEP asimiladas: cónyuges, familiares y personas con vínculos patrimoniales o societarios cercanos, que en esquemas de corrupción suelen actuar como intermediarios.

Por qué no existe una lista pública de nombres

Es la confusión más común. A diferencia de los padrones del SAT, no existe un listado oficial de nombres de PEP publicado por el gobierno mexicano. Lo que la Secretaría de Hacienda emite es una lista enunciativa de cargos públicos que deben considerarse PEP, publicada por primera vez en enero de 2016 y actualizada posteriormente.

Esa actualización respondió a una recomendación del Grupo de Acción Financiera derivada de la evaluación mutua de México, que pidió incluir rangos altos de las fuerzas armadas, cargos a nivel municipal y ejecutivos de empresas del Estado.

En consecuencia, cualquier herramienta que ofrezca "consultar si una persona es PEP" está cotejando contra una base construida por el propio proveedor a partir de fuentes abiertas, no contra un padrón oficial. Conviene saberlo al evaluar el resultado.

La reforma de 2026: la obligación se amplía

Hasta hace poco, identificar PEP era obligación del sector financiero. La reforma al Reglamento de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, publicada en el Diario Oficial el 27 de marzo de 2026, incorporó un capítulo específico sobre PEP y extendió esa obligación, por primera vez, a quienes realizan actividades vulnerables.

Eso alcanza a notarios, inmobiliarias, comercializadoras de vehículos, joyerías, casas de empeño, receptores de donativos y demás sujetos obligados del régimen.

La reforma prevé que la Unidad de Inteligencia Financiera habilite un mecanismo de consulta electrónica para verificar si un cliente es PEP. Ese mecanismo aún está pendiente de publicarse en las reglas de carácter general correspondientes. Mientras tanto, la práctica recomendada es apoyarse en la lista de cargos y en fuentes públicas de servidores públicos.

Consulta la lista de cargos

Esta es una referencia de los cargos que suelen considerarse PEP conforme a la lista enunciativa de la autoridad. Busca el puesto de tu cliente o contraparte para orientar tu clasificación.

Qué hacer si tu cliente es PEP

Un punto que suele pasarse por alto: cuando el cliente es una persona moral, hay que revisar si su beneficiario controlador es PEP. Las estructuras societarias son precisamente el mecanismo para ocultar esa condición.

Qué cubre Lista Negra 360 y qué no

Lista Negra 360 no coteja nombres contra listas de PEP, y la razón es deliberada: no existe un padrón oficial de nombres, por lo que hacerlo implicaría que nosotros decidiéramos quién es políticamente expuesto. Señalar erróneamente a alguien con esa condición tiene consecuencias distintas a reportar que aparece en un padrón publicado por la autoridad.

Lo que sí hacemos es cotejar contra padrones oficiales publicados: los del SAT, la lista SDN de la OFAC y la lista consolidada de la ONU, donde sí figuran personas designadas por una autoridad. Puedes revisar el alcance completo en la metodología.

Si tu proceso de cumplimiento requiere cotejo de nombres contra bases de PEP, escríbenos a contacto@consultalistanegra.com: la demanda real es lo que nos ayudará a decidir si vale la pena asumir esa responsabilidad.